Vous recherchez un professionnel pour s’occuper de votre patrimoine ? Vous êtes tombés sur le terme “conseiller en gestion de patrimoine” pendant vos recherches ? Vous vous demandez ce que sont les conseillers en gestion de patrimoine et à quoi ils servent ?
Qu’est ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel destiné aux particuliers qui souhaitent obtenir une analyse complète de leur patrimoine. Il se doit de valoriser le patrimoine de ses clients. Il doit lui proposer des stratégies d’investissement pertinentes au regard de sa situation, de ses objectifs et de ses besoins. Son rôle consiste à auditer, analyser, placer et gérer le patrimoine de ses clients. La rémunération d’un conseiller est en honoraire de conseil.
Vous êtes à la recherche d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Qu’est ce que le patrimoine ?
Le terme “patrimoine” signifie littéralement les biens “qui viennent du père”.
Aujourd’hui, le patrimoine d’une famille ou d’une personne décrit l’ensemble des biens (matériels ou non) sur lesquels on peut faire valoir un titre ou un droit de propriété.
Un patrimoine peut être légué, transmis ou encore vendu. Généralement on hérite du patrimoine familiale (parents, grands parents…) mais il est tout à fait possible de constituer son propre patrimoine.
A quoi sert un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert pour votre patrimoine. Il doit vous conseiller et vous proposer des stratégies d’investissement en accord avec vos objectifs à court et/ou long terme, vos attentes, votre aversion aux risques…etc. Il s’intéresse à l’ensemble de votre patrimoine, à votre profil d’investisseur et donc à vos projets.
Il est considéré comme le “chef d’orchestre” de vos biens.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Gérer son patrimoine peut être en apparence une tâche aisée mais ce n’est pas si simple. Il existe de nombreux placements et de nombreuses solutions et cela nécessite des connaissances dans plusieurs domaines (finance, fiscalité, droit, comptabilité et gestion). Vous n’optimiserez pas votre patrimoine si vous n’avez pas une vision globale qui vous permet de trouver la meilleure solution.
L’atout majeur du conseiller en gestion de patrimoine est son indépendance. En effet, il vous propose de nombreuses solutions contrairement à un conseiller bancaire qui se doit de vous vendre des solutions provenant de sa banque et rappelons qu’un conseiller ne peut pas être un vendeur et un vendeur ne peut pas être un conseiller.
Comment choisir un bon conseiller ?
La relation entre un particulier et son conseiller dure en moyenne 15 ans. C’est pourquoi il vous faut trouver un conseiller adapté à votre situation avec qui vous pouvez avoir une relation solide et transparente. Un bon conseiller se doit d'être disponible pour ses clients.
Pour pouvoir choisir un cabinet en gestion de patrimoine vous devez savoir si les professionnels de ce cabinet sont aptes à vous conseiller et vous accompagner dans tous vos projets. Que ce soit en investissement immobilier et financier, en optimisation fiscale, en transmission patrimoniale ou encore sur les enjeux de la retraite. Il faut vous assurez que le cabinet ne pratique pas le mono conseil ou le mono produit.
Pour trouver un conseiller nous vous proposons de demander conseil à vos proches : les bons conseillers nouent des liens de confiance avec leurs clients.
A la rédac’ nous vous recommandons Alter-Finance, cabinet de gestion de patrimoine, implanté à Bordeaux depuis plus de 35 ans, considéré comme l’un des meilleurs cabinets de Bordeaux.